Exemplo 1

A Amanda gere uma empresa de sucesso que importa mobiliário do estrangeiro. Tem uma clara capacidade de previsão das suas necessidades e precisa regularmente de converter libras esterlinas em dólares americanos para pagar aos seus fornecedores. Amanda está num sector competitivo e tem uma margem de lucro saudável quando compra o seu mobiliário a uma taxa de câmbio de 1,25 ou superior.

Com a taxa de câmbio GBP/USD atualmente acima de 1,25, Amanda decide tomar a iniciativa de garantir um contrato a prazo para 50% da exposição anual da sua empresa a uma taxa favorável de 1,30 por um período de 12 meses.

Ao assegurar o contrato a prazo a uma taxa de 1,30, a Amanda mitigou efetivamente uma parte significativa dos riscos cambiais da sua empresa, mantendo ainda alguma exposição a potenciais movimentos de mercado acima de 1,30, permitindo assim que a sua empresa se mantenha competitiva. Além disso, a flexibilidade do contrato permite que Amanda utilize qualquer montante do contrato a prazo durante o período de 12 meses, como e quando necessário.

Exemplo 2 

Jason gere uma empresa de fabrico no Reino Unido e conseguiu um contrato no Canadá. A empresa de Jason será paga na totalidade em dólares canadianos dentro de 18 meses. Jason tinha planeado o seu risco cambial antes de obter o contrato e decide imediatamente celebrar um contrato a prazo por 18 meses, vendendo dólares canadianos e comprando libras esterlinas, a sua moeda nacional. Assim, eliminou quaisquer movimentos cambiais adversos e assegurou os seus lucros.

Daqui a 18 meses, Jason receberá as libras esterlinas convertidas em dólares canadianos à taxa de câmbio acordada.

*Todos os testemunhos, análises, opiniões ou estudos de casos apresentados no nosso sítio Web podem não ser indicativos de todos os clientes. Os resultados podem variar e os clientes concordam em proceder por sua própria conta e risco.